Ativos totais do Banese alcançam R$ 7,8 bilhões em 2022

Os ativos totais do Banese chegaram à marca dos R$ 7,8 bilhões ao final de 2022, um crescimento de 6% no ano. O avanço foi puxado pelos ativos líquidos de crédito, que tiveram variação positiva de 5,1% no ano, alcançando os R$ 3,4 bilhões ao final do exercício. Os resultados foram divulgados ontem (16).

Ao final do quarto trimestre de 2022, o total de recursos captados pelo banco foi de R$ 6,8 bilhões, um acréscimo de 6,1% em 12 meses, reflexo, principalmente, do crescimento dos depósitos a prazo, incluindo o depósito judicial e de poupança. Já o patrimônio líquido teve um aumento de 6,1%, chegando a R$ 595,6 milhões, e o lucro líquido alcançou R$ 75,5 milhões.

“Esses resultados são fruto do crescimento das receitas de operações de crédito, em especial da carteira comercial, e das aplicações financeiras. Os números mostram a eficiência da execução do planejamento estratégico desenhado pelo banco e posto em prática pelos nossos funcionários”, afirma o presidente do Banese, Helom Oliveira.

Associado a esses fatores, explica Helom, a execução das estratégias de inovação do Banese proporcionou a ampliação da oferta de crédito e produtos financeiros nos canais digitais de atendimento, bem como o avanço das iniciativas de transformação digital e de expansão geográfica dos negócios da instituição.

“Nos últimos três anos o banco enfrentou um cenário econômico muito desafiador, mas as nossas equipes encontraram os melhores caminhos para que o Banese continuasse forte, saneado e exercendo o importante papel de agente fomentador da economia sergipana. Além disso, seguimos investindo fortemente no desenvolvimento tecnológico do Grupo para nos adaptarmos às exigências de mercado, prova disso foi a criação do banco digital Desty, e do lançamento da solução de pagamentos Mulvi Pay”, destaca.

Crédito

A carteira de crédito do Banese alcançou a marca de R$ 3,5 bilhões ao final do ano passado, o que representa um aumento de 5,8% na comparação anual. Do total registrado, o crédito comercial correspondeu a R$ 2,5 bilhões, com um crescimento de 6,6% nos últimos 12 meses.

O incremento no saldo aplicado da carteira de crédito comercial do Banese deve-se, sobretudo, à estratégia organizacional de vendas, com ações direcionadas para o crédito nos canais digitais, realização de novos convênios e ações junto aos Correspondentes no País.

A carteira de desenvolvimento, que engloba os financiamentos para as áreas imobiliária, rural e industrial, representou 20,9% do total da carteira de crédito do banco, com um saldo aplicado de R$ 738,1 milhões ao final do quarto trimestre de 2022. Em 12 meses, o crescimento dessa carteira foi de 4,4%, influenciada, principalmente, pelas operações nas carteiras rural (+12,2%) e imobiliária (+8,0%).

O Banese segue como o detentor da maior fatia do mercado de crédito com recursos livres de Sergipe, com 34,1% de participação, segundo dados divulgados pelo Banco Central do Brasil em novembro de 2022.

Rede de Atendimento

O banco continuou investindo nos canais digitais de atendimento, e o resultado foi um incremento de 18,5% na quantidade de transações realizadas através do Internet e Mobile Banking durante o ano de 2022, no comparativo com o ano anterior.

Com uma ampla rede de atendimento, o Banese é a única instituição bancária presente em 100% do território sergipano, possuindo 63 agências, das quais 42 situam-se no interior, e mais de 200 Correspondentes no País.

Mulvi

A Mulvi, empresa de soluções de pagamento do Grupo Banese e administradora das marcas Banese Card e Mulvi Pay, transacionou um volume financeiro total de R$ 3,9 bilhões em 2022. Já os produtos geridos pela própria empresa alcançaram um montante de R$ 3,2 bilhões, crescimento de 14,4% em relação ao ano anterior.

A empresa também apresentou relevante desempenho no volume de transações através das plataformas e-commerce, conquistando o montante de R$ 295,2 milhões, um aumento de 20,7% no mesmo período. O total de estabelecimentos ativos credenciados chegou a aproximadamente 25 mil, um crescimento de 8,2%.

Em outubro de 2022, a empresa passou a se denominar Mulvi, marca criada sob a inspiração das palavras multiplicar e viabilizar, em linha com projeto de revisão e estruturação de marcas (institucional e comercial). A estratégia levou em consideração as premissas de expansão para fora do Estado de Sergipe e a conexão com produtos atuais e novos produtos.

Corretora de Seguros

Em 2022 a Banese Corretora de Seguros registrou um volume de R$ 199,8 milhões em produtos financeiros e seguros contratados, o que significa um incremento de 46,9% em relação a 2021. Considerando o último trimestre, esse montante foi de R$ 64,7 milhões, valor 47,7% superior ao realizado no mesmo trimestre do ano anterior.

Novas contratações

Na área de gestão de pessoas, o Banese teve um ano marcado pela contratação de 183 novos empregados aprovados nos últimos concursos públicos, sendo 157 para cargos de Técnico Bancário I (nível médio) e 26 para posições de Técnico Bancário III (nível superior).

Arte, cultura e transformação social

Reconhecido como fonte de conhecimento, inspiração e cultivo de expressões artísticas e culturais, além de ser um agente de transformação social, em 2022 o Instituto Banese beneficiou 116.858 pessoas, que são diretamente ligadas aos projetos estratégicos das 11 entidades apoiadas financeiramente ou que foram impactadas por ações realizadas pelo próprio Instituto.

O Museu da Gente Sergipana Governador Marcelo Déda recebeu em 2022 a visita de 72.471 pessoas dos mais variados lugares do Brasil e com diversas finalidades (turismo, educação, assistência social e lazer).

Em dezembro de 2022, a parceria firmada entre o Instituto Banese e o Governo de Sergipe resultou na criação do Centro de Memória Digital Professora Enedina Chagas, que foi inaugurado na cidade de Simão Dias, região Centro Sul do estado. A edificação arquitetônica secular foi restaurada, revitalizada e transformada em um complexo cultural aberto ao público.

Outra ação social patrocinada pelo Grupo Banese e operacionalizada pelo Instituto Banese, o ProjetarSE consolidou-se como um importante núcleo de apoio ao suporte técnico às gestões de municípios sergipanos. A iniciativa tem por propósito orientar os municípios na captação de recursos para obras de diversas modalidades, desenvolvimento de projetos de arquitetura, urbanismo e engenharia, e fortalecimento da capacidade institucional das Prefeituras.

Em 2022, as equipes do ProjetarSE contataram 44 municípios e visitaram 33 destes, dos quais 20 já foram atendidos. Existem 10 projetos em desenvolvimento com estudos de viabilidade aprovados e entregues, além de outros 10 projetos executivos entregues que envolveram cada um, em média, cinco disciplinas de arquitetura e urbanismo, e outros 7 projetos específicos de engenharia.